Prohlášení o politice proti praní peněz

Jak implementujeme zásady AML?

Prohlášení o politice proti praní peněz

RIFM, sro je odhodlána zabránit praní peněz, financování terorismu a porušování sankcí. Naše závazky k dodržování místních i mezinárodních zákonů a předpisů jsou klíčové pro udržení integrity a důvěry v RIFM, s.r.o. Tato politika AML (proti praní peněz) definuje naše závazky k právnímu dodržování a vymezuje rámec, v němž působíme, aby bylo zajištěno etické chování naší firmy.

 

Cíle politiky

  1. Implementovat jasné a přísné politiky týkající se praní peněz a financování terorismu.
  2. Ujasnit povinnosti dodržování předpisů pro všechny zaměstnance RIFM, s.r.o.
  3. Vést zaměstnance ve svých každodenních operacích tak, aby všechny aktivity odpovídaly právním požadavkům.
  4. Podporovat firemní kulturu, která dává prioritu dodržování právních norem ve všech aktivitách zaměstnanců.

 

Definice praní peněz

Praní peněz zahrnuje provádění finančních transakcí s penězi získanými z trestné činnosti za účelem zamaskování jejich nelegálního původu. Klíčové aktivity, které tvoří praní peněz, zahrnují:

  1. Převod nebo skrývání povahy, umístění, zdroje nebo vlastnictví nelegálních finančních prostředků.
  2. Nabývání, vlastnění nebo používání finančních prostředků s vědomím, že pocházejí z trestné činnosti.
  3. Pomoc jednotlivcům zapojeným do trestných činů vyhnout se právním následkům.

Praní peněz vyžaduje úmyslný čin a nemůže být spácháno z nedbalosti. Nicméně, činy, které projevují významnou nedbalost—zejména selhání při hlášení podezřelých aktivit—mohou vést k trestní odpovědnosti.

 

Zákony a předpisy

RIFM, s.r.o. dodržuje:

  1. Právní předpisy EU a České republiky týkající se proti praní peněz.
  2. Mezinárodní předpisy, které se vztahují na finanční operace v rámci EU.

 

Dodržování a monitoring

RIFM, s.r.o. udržuje komplexní systém monitorování transakcí, který identifikuje neobvyklé nebo podezřelé aktivity. Transakce, zejména ty, které se odchylují od typických vzorů, jsou předmětem ručního přezkumu a v případě potřeby nahlášeny příslušným právním orgánům.

 

Školení a povědomí zaměstnanců

RIFM, s.r.o. se zavazuje k pravidelným školicím programům pro všechny zaměstnance, zaměřeným na identifikaci a hlášení podezřelých transakcí, pochopení taktik praní peněz a interních politik pro předcházení finančním zločinům.

 

Monitorování a hlášení transakcí

Používáme pokročilý software a manuální dohled pro neustálé monitorování transakcí. Všechny podezřelé transakce jsou hlášeny Finančnímu analytickému útvaru (FAÚ) České republiky dle regulačních požadavků.

 

Uchování dokumentace

Všechny relevantní dokumenty včetně záznamů o transakcích a zpráv o dodržování předpisů jsou uchovávány po dobu nejméně pěti let na splnění právních požadavků a na účely budoucích vyšetřování nebo auditů.

 

Řízení rizik:

RIFM, s.r.o. využívá rizikový přístup k monitorování a řízení potenciálních rizik finančních zločinů, pravidelně přehodnocuje a aktualizuje své procesy hodnocení rizik.

 

Vynucování dodržování předpisů

Identifikované nedodržování předpisů je řešeno přísnými nápravnými opatřeními, které mohou zahrnovat disciplinární akce až po propuštění, aby se udržely naše právní a etické standardy.

 

Technologické nástroje

Podrobnosti o konkrétních technologických nástrojích a softwarových řešeních, které RIFM, s.r.o. používá na podporu snah AML, včetně:

  1. Systémy pro monitorování transakcí.
  2. Nástroje pro důkladné prověření zákazníků.
  3. Databázové systémy pro uchovávání záznamů

 

Spolupráce s orgány činnými v trestním řízení

Politiky a postupy pro spolupráci s orgány činnými v trestním řízení a regulačními orgány, podrobnosti o tom, jak RIFM, s.r.o. zaobchází s žádostmi o informace, soudními příkazy nebo účastí na vyšetřováních.