RebelsFunding Legal & Compliance

Prohlášení o prevenci praní špinavých peněz, sankcích a podvodech

Datum účinnosti: 14. srpna 2026
RebelsFunding je simulovaná Evaluation služba, nikoli banka ani broker. Programové poplatky jsou platbou za služby, nikoli obchodním vkladem nebo investicí. RIFM používá přiměřené kontroly založené na riziku k ochraně objednávek, plateb, RCF onboardingu, aktivace účtů a zpracování odměn před zneužitím.
Toto prohlášení popisuje kontroly, které společnost RIFM, s.r.o. používá při registraci, objednávkách, platbách, ověření totožnosti a rezidence, firemních nákupech, RCF onboardingu, aktivaci a odměnách.

1. Účel a rozsah

1.1
RIFM uplatňuje přiměřená opatření založená na riziku s cílem snižovat riziko praní špinavých peněz, financování terorismu, obcházení sankcí, zneužití totožnosti, platebních podvodů, padělaných dokumentů, zneužití chargebacků a zneužití procesu RCF onboardingu, aktivace nebo odměny.
1.2
Toto prohlášení se vztahuje na registraci, objednávky programů, platby, refundy, ověření totožnosti a rezidence, firemní nákupy, RCF posouzení a onboarding, podpis smlouvy, aktivaci čekajících RCF účtů, odměny a související bezpečnostní nebo compliance kontroly.
1.3
Kontroly provádí RIFM a mohou je podporovat poskytovatelé plateb, Veriff, Xodo Sign, veřejné rejstříky, poskytovatelé technických služeb a oprávnění odborní poradci.

2. Povaha podnikání RebelsFunding

2.1
RIFM poskytuje simulovanou tradingovou Evaluation, vzdělávání a související služby. Evaluation a RCF účty jsou plně simulované účty používající tržní kotace. RIFM nepřijímá obchodní vklady klientů, nedrží klientský kapitál k obchodování, neprovádí investiční pokyny klientů na live trzích a neposkytuje brokerské služby, správu portfolia ani investiční poradenství.
2.2
Jelikož klienti nemají u RIFM investiční účty ani nevkládají obchodní kapitál, kontroly se zaměřují na totožnost a oprávněnost, země a sankční omezení, nesrovnalosti při platbách a refundech, vlastnictví a používání platebních metod, firemní ověření, podvody a duplicitní profily, aktivaci RCF a zpracování odměn.
2.3
RIFM svůj proces nepopisuje jako nepřetržité monitorování investičních transakcí klientů, protože RebelsFunding neposkytuje klientské investiční ani live brokerské účty. Objednávky, platby, onboarding, používání účtů a odměny však mohou být zkontrolovány, pokud se zjistí nesrovnalost nebo riziko.

3. Kontrolní body

1
Registrace a objednávkaMůže se kontrolovat dostupnost země, základní jurisdikční a sankční omezení, údaje účtu, signály zařízení nebo bezpečnosti a kontroly poskytovatele plateb. Omezená nebo sankcionovaná osoba může být zablokována před zpracováním platby nebo během něj.
2
Platba, refund a aktivita účtuRIFM nebo jeho poskytovatelé mohou kontrolovat vlastnictví platební metody, neshodu jmen, platby třetí osoby, neobvyklé refundy nebo chargebacky, duplicitní profily a další indikátory podvodu nebo bezpečnostního rizika.
3
Po úspěšném dokončení EvaluationMůže se vytvořit čekající profil RCF účtu, zůstává však neaktivní. Trader musí absolvovat Veriff a následně balíček smlouvy v Xodo Sign s přiloženým dokladem o adrese, aby RIFM mohlo posoudit aktivaci.
4
Před aktivací RCFRIFM kontroluje totožnost, rezidenci, případně firemní údaje, platební údaje, smlouvu a podpůrné dokumenty. K aktivaci dojde až po schválení a požadovaných podpisech na straně Poskytovatele.
5
Před odměnou nebo při vzniku nového rizikaRIFM může zopakovat kontrolu sankcí, totožnosti, rezidence, platby, účtu nebo společnosti před zpracováním RCF odměny nebo vždy, když nové informace nebo riziko odůvodňují další kontrolu.
Schválení platby poskytovatelem, úspěšná Evaluation, vytvoření čekajícího profilu účtu, dokončení Veriff ani podpis smlouvy traderem neodstraňují právo RIFM provést další kontrolu nebo odmítnout aktivaci či spolupráci, pokud celkové riziko není přijatelné.

4. Kontroly prováděné RIFM

4.1
Ověření totožnosti: ověření určeného tradera přes Veriff pomocí podporovaného dokladu totožnosti, selfie nebo liveness kontroly a kontrol prevence podvodů.
4.2
Kontrola sankcí a PEP: použití nakonfigurovaných nástrojů ke kontrole sankcí, PEP, watchlistů, negativních mediálních zmínek nebo souvisejících rizik, pokud se uplatňují na konkrétní osobu, jurisdikci a aktuální ověřovací proces.
4.3
Ověření rezidence: manuální kontrola úředního dokladu o adrese ze strany RIFM, který byl vystaven nejvýše šest měsíců před předložením a přiložen prostřednictvím onboardingového procesu Xodo Sign.
4.4
Ověření společnosti: kontrola důvěryhodných veřejných nebo úředních rejstříků a podle potřeby firemních, vlastnických, UBO, autorizačních, daňových nebo sídelních dokumentů.
4.5
Platební kontroly: kontrola vlastnictví platební metody, neshody jmen, plateb třetí osoby, upozornění poskytovatelů, chargebacků, refundů a dalších platebních nesrovnalostí, pokud je to odůvodněné.
4.6
Kontroly účtu a podvodů: kontrola duplicitních identit, duplicitních profilů, propojených účtů, nepravdivých údajů, padělaných dokumentů, vydávání se za jinou osobu, sdílení účtu a dalších pokusů obejít pravidla nebo předchozí rozhodnutí.
4.7
Doplňující důkazy: pokud to odůvodňuje riziko nebo požadavek poskytovatele, RIFM může vyžádat důkaz vlastnictví platební metody, zdroje finančních prostředků, vlastnictví společnosti, daňové údaje nebo jiný podpůrný dokument.
4.8
Lidská kontrola: konečné rozhodnutí o onboardingu a aktivaci přijímají oprávněné osoby RIFM, které mohou přezkoumat technický výsledek nebo podle potřeby vyžádat další ověření.

5. Příklady rizikových indikátorů

  • údaje o totožnosti, adrese, rezidenci, společnosti, smlouvě nebo platbě se neshodují;
  • použití platební metody patřící jiné osobě bez přijatelného vysvětlení;
  • riziko spojené se sankcemi, PEP, watchlistem, negativními mediálními zmínkami nebo omezenou jurisdikcí;
  • upravené, padělané, neúplné, neplatné nebo neověřitelné dokumenty;
  • více profilů, identit nebo společností zjevně použitých k obcházení limitů nebo předchozích rozhodnutí;
  • neobvyklé vzorce objednávek, refundů, chargebacků, odměn nebo používání účtu;
  • rozporné vlastnictví společnosti nebo neověřitelný vztah mezi určeným traderem a společností;
  • odmítnutí nebo nesplnění požadovaného ověření, smluvního kroku nebo požadavku na dokument; nebo
  • informace od poskytovatele plateb, poskytovatele ověření, veřejného zdroje nebo příslušného orgánu, která vyvolává odůvodněnou pochybnost.
Tento seznam je pouze příkladný. RIFM může posoudit celý kontext a všechny dostupné záznamy, nikoli pouze jeden izolovaný indikátor.

6. Opatření, která může RIFM přijmout

  • vyžádat vysvětlení, náhradní dokumenty nebo další podpůrné důkazy;
  • vyžádat nový proces Veriff nebo manuální kontrolu;
  • odložit nebo pozastavit aktivaci, refund, další fázi, RCF onboarding, podepisování na straně Poskytovatele nebo RCF odměnu po dobu probíhající kontroly;
  • omezit platební metodu nebo vyžádat platební metodu ve vlastnictví klienta;
  • odmítnout nebo zrušit objednávku před aktivací podle Všeobecných obchodních podmínek;
  • odmítnout aktivaci čekajícího RCF účtu, zamítnout žádost o odměnu nebo ukončit stávající službu či spolupráci, pokud to umožňuje příslušná smlouva;
  • zrušit slevu, benefit, refund bonus nebo Credits získané podvodem, zneužitím nebo na základě nesprávných údajů;
  • spolupracovat s poskytovateli plateb, poskytovateli ověření, odbornými poradci, soudy, orgány činnými v trestním řízení nebo příslušnými orgány, pokud to vyžaduje nebo umožňuje právo; a
  • uchovat relevantní záznamy, pokud je to přiměřeně nutné pro probíhající spor, vyšetřování nebo právní nárok.
Bez automatického nároku: přijetí platby, úspěšná Evaluation, vytvoření čekajícího profilu účtu, dokončené KYC ani podpis smlouvy traderem nezaručují aktivaci RCF, pokračování spolupráce nebo vyplacení odměny, pokud kontrola odhalí nepřijatelné riziko nebo porušení smlouvy.

7. Sankce a omezené jurisdikce

7.1
RIFM nemá v úmyslu poskytovat služby, aktivovat RCF účet ani uskutečnit platbu, pokud by tím porušilo platné sankce, právní omezení nebo aktuální jurisdikční politiku Poskytovatele.
7.2
Dostupnost webové stránky, Client Zone, cen, checkoutu nebo platební metody v určité zemi nezaručuje schválení objednávky, čekajícího RCF účtu, aktivace ani odměny. Omezení zemí a sankcí se mohou měnit.
7.3
O tom, zda je služba nebo spolupráce dostupná konkrétní osobě nebo společnosti, rozhoduje aktuální checkout, Všeobecné obchodní podmínky, pravidla poskytovatelů plateb a výsledek příslušné kontroly.
7.4
Potenciální nebo potvrzená shoda se sankčním seznamem může vést k okamžitému pozastavení nebo odmítnutí po dobu prověřování údajů. RIFM může vyžádat identifikační údaje k vyloučení falešné shody a podle potřeby provést zákonem požadovaná oznámení nebo zpřístupnění.

8. Záznamy a ochrana údajů

8.1
RIFM může uchovávat záznamy o objednávkách, platbách, refundech, chargebackech, výsledcích ověření, reportech Veriff, dokladech o adrese, firemních a vlastnických údajích, podepsaných smlouvách, auditních záznamech Xodo Sign, komunikaci z kontroly a rozhodnutích o schválení, aktivaci nebo zamítnutí.
8.2
RIFM běžně nestahuje ani samostatně neukládá surové soubory dokladu totožnosti, selfie nebo videa zachycené v rámci procesu Veriff. Veriff ukládá a zpracovává údaje ze své session podle smluvní konfigurace a vlastních podmínek soukromí a uchovávání. RIFM ukládá vygenerovaný report a záznamy potřebné pro příslušné rozhodnutí v zabezpečeném interním úložišti s omezeným přístupem.
8.3
Záznamy se uchovávají pouze tak dlouho, jak je přiměřeně nutné pro příslušnou službu, spolupráci, bezpečnost, prevenci podvodů, řešení sporů, právní nebo smluvní povinnost a prokazování, uplatňování nebo obhajování právních nároků.
8.4
Podrobnější informace jsou uvedeny v dokumentaci Ochrana osobních údajů RebelsFunding.

9. Důvěrnost kontrol

9.1
RIFM může podle okolností poskytnout praktické vysvětlení požadavku nebo rozhodnutí. Nemusí však zveřejnit interní rizikové indikátory, sankční nebo antifraud pravidla, konfiguraci poskytovatelů, algoritmy, skóre, limity, kompletní bezpečnostní logy, metody prověřování ani další údaje, pokud by zveřejnění oslabilo kontroly, umožnilo jejich obcházení, poškodilo jinou osobu nebo bylo v rozporu s právní povinností.
9.2
Toto prohlášení neslibuje, že bude odhalen každý pokus o zneužití. RIFM může přiměřené kontroly aktualizovat, nahradit nebo doplnit podle vývoje rizik, poskytovatelů, produktů, jurisdikcí, platebních metod nebo právních požadavků.

10. Související dokumenty a aktualizace

Toto prohlášení je veřejným shrnutím přístupu RIFM založeného na riziku. Je třeba je číst společně se stránkou Ověření klienta (KYC) a aktivace RCF účtu, Všeobecnými obchodními podmínkami, dokumentací Ochrana osobních údajů a v relevantních případech také se samostatným RCF Account Contractem.
RIFM může toto prohlášení aktualizovat podle změn služeb, hodnocení rizik, poskytovatelů, technologií, platebních metod, sankční expozice nebo platného práva. Nejnovější zveřejněné znění se použije od data účinnosti uvedeného na stránce.
RIFM, s.r.o. / RebelsFunding
Landererova 8, Bratislava - Staré Mesto 811 09
Slovak Republic
Company ID: 48 116 700
Email: [email protected]