Poznejte svého zákazníka (KYC)

Proces ověření identity klienta

Ověřování identity klienta (KYC)

RIFM, s.r.o., zavázána k integritě a dodržování předpisů, dodržuje přísné standardy procesu Ověření identity klienta (KYC) podle slovenských a evropských předpisů pro boj proti praní peněz a finančním podvodům. Naše politiky zajišťují, že naše klienty známe důkladně před zahájením a během spolupráce.

Cíle našich protokolů KYC zahrnují:

  1. Efektivní a účinné potvrzování identity potenciálních klientů.
  2. Snížení rizik finanční kriminality shromažďováním a zkoumáním příslušných údajů.
  3. Včasné zjišťování a řešení jakýchkoliv anomálií v transakcích

 

Běžná péče (RDD):

Naše běžná péče je nezbytná pro začátek a udržení vztahů s klienty. Zahrnuje:

  1. Systematické získávání údajů, které jednoznačně ověřují identitu každého klienta.
  2. Hluboké porozumění zamýšleným finančním aktivitám a cílům každého klienta.
  3. Neustálé sledování aktivit klientů, aby odpovídaly jejich deklarovaným finančním strategiím a alokacím zdrojů.

 

Intenzivní péče (IDD):

Pro obchody, které představují zvýšené riziko, naše intenzivní péče přesahuje standardní kontroly:

  1. Získávání dalších dokladů pro ověření identity, zejména v případech, kdy standardní dokumentace byla nedostatečná.
  2. Přímé zapojení s klienty prostřednictvím hlubších metod, jako jsou video rozhovory, pro ověření jejich oprávnění.
  3. Důkladnější zkoumání finančních metod klienta pro potvrzení jejich kompatibility s našimi rizikovými rámci.
  4. Posílené monitorování finančních transakcí klienta pro konzistentní hodnocení dodržování našich norem.

 

Implementace postupů KYC společností RIFM, s.r.o.:

Pro úplnou transparentnost při zavádění klientů a při trvalém zapojení implementujeme následující kroky:

  1. Počáteční ověření identity se provádí prostřednictvím DocuSign, kde mohou klienti bezpečně nahrávat a elektronicky podepisovat dokumenty.
  2. Klienti mohou iniciovat ověřovací proces buď skenováním QR kódu nebo kliknutím na bezpečný odkaz zaslaný e-mailem.
  3. Vyžadovaná dokumentace zahrnuje, ale není omezena na:
    • Platný národní občanský průkaz.
      Aktuální pas.
      Řidičský průkaz.
  4. Nepřijímáme žádné zastaralé ani propadlé identifikační doklady pro účely ověření.
  5. Po shromáždění dokumentů klienti pokračují v elektronickém podepsání dohody o podmínkách zapojení, prostřednictvím DocuSign. 
  6. Dodržování těchto protokolů je povinné, a jejich nesplnění může vést k přerušení procesu onboardingu.
  7. Nespĺňání požiadaviek KYC vede k zamítnutí žádosti klienta.

Těmito kroky zajišťuje RIFM, s.r.o., že všechna angažmá jsou bezpečná, v souladu s právními povinnostmi a našimi firemními etikami. Tento strukturovaný přístup k KYC je součástí našeho závazku udržovat nejvyšší standardy obchodního chování a dodržování předpisů.